EU:s nya krafttag mot penningtvätt

EU:s nya krafttag mot penningtvätt: En hårdare kamp mot kriminalitet

Den senaste utvecklingen inom EU:s kamp mot penningtvätt har tagit ett stort steg framåt med etableringen av den nya myndigheten AMLA (Anti-Money Laundering Authority) i Frankfurt. Denna myndighet förväntas inleda sin operativa tillsyn under 2026 och syftar till att stärka EU:s samordnade insatser mot penningtvätt. Martin Tidesten, Head of Risk Advisory på revisionsbyrån BDO, uttrycker optimism över dessa initiativ och menar att de kommer att ge betydande resultat.

AMLA:s roll i kampen mot penningtvätt

AMLA:s etablering innebär att EU nu har en centraliserad myndighet som kan samordna insatserna mot penningtvätt på ett mer effektivt sätt. Tidesten betonar att detta ger EU nya möjligheter att hantera riskhantering och förbättra samordningen mellan EU och nationella myndigheter. “Med AMLA får EU helt nya möjligheter till en mer samordnad och kraftfull kamp mot penningtvätt,” säger Tidesten.

Kriminellas uppfinningsrikedom

Trots de positiva förväntningarna varnar Tidesten för att kriminella grupper är mycket uppfinningsrika och ständigt hittar nya sätt att kringgå regelverket. “Den upptrappade kampen kan slå hårt mot kriminella. Samtidigt ska vi vara medvetna om att grupper som vill tvätta pengar är mycket uppfinningsrika och ständigt hittar nya vägar runt regelverket,” säger han.

Finansinspektionens skärpta tillsyn

Under det senaste decenniet har Finansinspektionen i Sverige skärpt sin tillsyn markant. En genomgång av FI:s sanktionsbeslut och tillsynsrapporter från 2015 till 2024 visar att Sverige tydligt markerat att kampen mot penningtvätt inte är förhandlingsbar. Tidesten menar att denna trend kommer att fortsätta och att det med AMLA:s hjälp blir ännu svårare för kriminella att undgå upptäckt. Ett exempel på detta är sanktionsavgiften mot Aspia för bristfällig riskbedömning.

BDO:s roll och expertis

BDO, en global revisions- och rådgivningsbyrå, har varit en aktiv aktör i kampen mot penningtvätt. Med över 110 000 medarbetare i fler än 160 länder erbjuder BDO tjänster inom affärsrådgivning, revision, skatt och outsourcing av redovisning och lön. Sedan 2013 har BDO haft branschens nöjdaste kunder enligt Svenskt Kvalitetsindex.

Framtiden för penningtvättstillsyn

Med den nya EU-myndigheten på plats och Finansinspektionens fortsatta skärpning av tillsynen ser framtiden ljus ut för kampen mot penningtvätt. Tidesten är övertygad om att dessa insatser kommer att ge resultat och att det blir allt svårare för kriminella att tvätta pengar inom EU. Ett exempel på internationella insatser är en internationell operation mot grov ekonomisk brottslighet.

FAQ

• Vad är AMLA? AMLA står för Anti-Money Laundering Authority och är en ny EU-myndighet som etableras i Frankfurt för att bekämpa penningtvätt.
• När börjar AMLA sin operativa tillsyn? AMLA förväntas inleda sin operativa tillsyn under 2026.
• Hur påverkar AMLA kampen mot penningtvätt? AMLA ger EU nya möjligheter till en mer samordnad och kraftfull kamp mot penningtvätt genom förbättrad riskhantering och samordning mellan EU och nationella myndigheter.
• Vad säger Martin Tidesten om kriminellas uppfinningsrikedom? Tidesten varnar för att kriminella grupper är mycket uppfinningsrika och ständigt hittar nya sätt att kringgå regelverket.