Fondresultat avslöjar minus efter sju år – utdelningar på 244 miljoner
Det är inte alltid som teknikfonder levererar den avkastning sparare hoppas på. TIN Ny Teknik, en fond som profilerat sig på framtidens teknikbolag, har nu nått en ny bottennivå efter sju år på marknaden. Trots förhoppningar om hög tillväxt och innovation har fondens långsiktiga sparare fått se sitt kapital minska, samtidigt som fondens ägare tagit ut betydande utdelningar. Enligt Affärsvärlden har ägarna skiftat ut 244 miljoner kronor trots fondens negativa utveckling.
Fondresultat i fokus
Fokusnyckelordsfrasen “fondresultat minus” är central i denna utveckling. Efter sju år visar TIN Ny Teknik en totalavkastning på minus 1%. Detta kan ställas mot Stockholmsbörsens breda index, som under samma period inklusive utdelningar har ökat med 135%. Än mer slående är jämförelsen med den passivt förvaltade Avanza Zero, som klättrat hela 151%.
Stora utdelningar trots svag utveckling
Det som väcker frågor bland spararna är att fondens ägare, trots det negativa fondresultatet, har tagit ut utdelningar på sammanlagt 244 miljoner kronor. Detta har skett under en period då fondens värde för investerarna inte har vuxit, utan tvärtom minskat. Många undrar nu hur det är möjligt att ägarna kan lyfta så stora belopp när avkastningen för spararna uteblir.
Vad ligger bakom utvecklingen?
En bidragande orsak till fondens svaga utveckling är den senaste tidens kursfall i portföljbolaget Novo Nordisk, vilket ytterligare pressat fondens värde. Teknikfonder är ofta känsliga för enskilda bolags svängningar, och TIN Ny Teknik är inget undantag. Trots en stark inledning har fonden inte lyckats återhämta sig från de senaste årens motgångar. Enligt Nordea Funds påverkas fonder ofta av en kombination av negativa faktorer.
Hur påverkas spararna?
För de som investerat i TIN Ny Teknik sedan starten innebär det att deras kapital idag är mindre värt än när de gick in. Samtidigt har fondens ägare kunnat ta ut betydande summor i utdelning, vilket kan kännas frustrerande för långsiktiga sparare. Det är en påminnelse om vikten av att granska både fondens avgifter och utdelningspolicy innan man investerar.
Faq om fondresultat minus
Varför har TIN Ny Teknik gått sämre än index?
Fonden har haft stora innehav i bolag som utvecklats svagt, bland annat Novo Nordisk, vilket påverkat resultatet negativt jämfört med breda index.
Hur kan ägarna ta ut utdelningar när fonden går dåligt?
Utdelningar till ägarna baseras ofta på förvaltningsavgifter och andra intäkter, inte direkt på fondens avkastning till spararna.
Vad kan sparare göra om deras fondresultat är negativt?
Det är viktigt att regelbundet utvärdera sina investeringar och överväga att byta fond om utvecklingen är svag över tid. På RikaTillsammans forum diskuteras strategier för att hantera fonder med negativ avkastning.
Hur har andra fonder presterat under samma period?
Stockholmsbörsens breda index har ökat med 135% och Avanza Zero med 151% under samma sjuårsperiod.
