En brittisk utredning om penningtvätt och finansiering av terrorism har riktat fokus mot skönhetssalonger och närbutiker. Rapporten indikerar att det handlar om upp till 464 miljoner pund i transaktioner genom över 3 000 skalbolag. Denna fråga är av betydelse även utanför Storbritanniens gränser, eftersom samma typ av verksamhet utgör ett hot mot företagets kontroll och skatteflöden.
Bolag som lever kort
Granskningen gäller företag som skyltas som frisörsalonger, barberare, snabbköp och närbutiker. Enligt rapporten är deras livslängd ofta bara sex månader. Det är just den korta tiden som gör mönstret så tydligt i materialet.
Under första kvartalet registrerades 83 procent av de misstänkta frisörsalongerna som senare avregistrerades i fjärde kvartalet. För närbutiker var den motsvarande siffran 92 procent. Rapporten konstaterar att samma mönster upprepades årligen i båda dessa sektorer.
Kartläggningen har genomförts av en leverantör av penningtvättsprogramvaran Smart Search. Enligt The Guardian visar analysen hur vissa aktörer missbrukar det brittiska skattesystemet för att dölja sina tillgångar och finansiera terrorism.
Myndigheter och politiker skärper tonen
Andy Burnham, Storbritanniens premiärminister, har uttryckt en önskan att ge kommunerna makt att stoppa butiker som sysslar med vadslagning och vapenförsäljning. I maj meddelade regeringen att en specialiserad enhet skulle skapas för att hantera ”skumma butiker” som misstänks vara involverade i att tvätta 1 miljard pund åt kriminella.
Även parlamentet har engagerat sig i diskussionen. Vid ett möte i underhusets finansutskott i juni påpekade Paul Monaghan, verkställande direktör för Fair Tax Foundation, att företagsregistret är ”fullt av hundratusentals bedragare”. Han nämnde också att Insolvensmyndigheten nyligen hade stängt ner fem leverantörer av illegala företagstjänster, vilka tillsammans hade skapat 12 000 illegala företag i Storbritannien, trots att året fortfarande var halvvägs.
Norska myndigheter varnar för datacenter penningtvätt, hemliga kundlistor en risk visar att frågan om dolda kundstrukturer inte är unik för Storbritannien.
Smart Search ser större belopp
Phil Cotter, vd för Smart Search, påpekar att det finns ett tydligt mönster och att den kriminella verksamheten utvecklas snabbare än vad myndigheterna kan reagera på. Han framhäver också att förändringarna inom sektorn ligger före takten av nödvändiga reformer.
”Den finansiella skalan spelar roll, och konservativ modellering tyder redan på att något mellan 310 och 464 miljoner pund har rört sig enbart genom dessa företag. Om man tillämpar samma mönster på de andra sektorerna som i den nationella riskbedömningen 2025 nämns som hög risk, ligger siffran för det senaste decenniet sannolikt över 1 miljard pund”, säger Cotter.
Rapporten begränsar sig till skönhetssalonger och närbutiker, men slutsatsen är bredare. Den pekar på hur små, kortlivade bolag kan användas för att flytta stora summor utan att väcka omedelbar uppmärksamhet.
Skönhetssalong Södermalm | Skönhet & hälsa i Stockholm är ett exempel på hur branschen normalt presenteras för kunder, långt från den bild som granskningen nu tecknar.
Svensk bransch nämns som riskmiljö
I Sverige har även skönhetssalonger och den relaterade branschen blivit identifierade som områden med hög risk för penningtvätt och kopplingar till organiserad brottslighet. Brottsförebyggande rådet beskriver i en rapport hur hög kontanthantering, användning av Swish, drop-in-tjänster och brist på insyn gör denna sektor attraktiv för kriminella nätverk.
Det gör den brittiska granskningen relevant även för svenska läsare. När samma typ av verksamhet kan användas för att dölja brottsvinster blir kontrollen av små tjänsteföretag en fråga om både ekonomi och brottsbekämpning.
Lounès | Skönhetssalong i Stockholm – Östermalm är en annan påminnelse om hur bred och synlig branschen är i vardagen.
