Penningtvättsregler granskas: Swedbank under lupp av FI
Penningtvättsregler har blivit en allt viktigare fråga för banker och finansiella institutioner. Nu har Finansinspektionen (FI) beslutat att inleda en omfattande granskning av Swedbanks arbete med kundkännedom och efterlevnad av penningtvättsregler. Undersökningen omfattar perioden 1 december 2023 till 30 november 2025 och fokuserar på om banken uppfyller de krav som ställs för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. FI granskar om Swedbank följt penningtvättsregler.
Varför är penningtvättsregler så viktiga?
Den finansiella sektorn spelar en avgörande roll i att förhindra att brottsvinster tvättas och förs in i det legala ekonomiska systemet. FI betonar att detta är en prioriterad fråga under 2026, då brottslighet av detta slag utgör ett hot mot både samhället och det finansiella systemets stabilitet. Att ha god kännedom om sina kunder är en grundläggande förutsättning för att kunna identifiera och motverka risker för penningtvätt och terrorismfinansiering.
Swedbanks ansvar och FI:s tillsyn
FI:s granskning riktar sig särskilt mot Swedbanks rutiner och åtgärder för kundkännedom. Det innebär att myndigheten undersöker om banken har tillräckliga processer för att identifiera sina kunder och förstå deras affärsrelationer. “Finansiell brottslighet är ett internationellt problem som hotar både samhället och det finansiella systemet. Att ha god kännedom om sina kunder är en förutsättning för att kunna motverka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan finnas i verksamheten,” säger Petra Bonderud, enhetschef för Riskanalys, Penningtvättstillsyn på FI.
Vad innebär granskningen för Swedbank?
Undersökningen kan leda till att Swedbank behöver förbättra sina rutiner eller vidta ytterligare åtgärder för att säkerställa att de följer penningtvättsreglerna. Om brister upptäcks kan det även resultera i sanktioner eller andra åtgärder från FI:s sida. Granskningen är en del av ett bredare arbete där FI ser över hur banker och andra finansiella företag arbetar för att förhindra att deras verksamhet utnyttjas för finansiell brottslighet. Sanktionsavgift Svea: Finansinspektionen kräver 170 miljoner av banken visar hur allvarliga konsekvenserna kan bli vid överträdelser.
Vad händer nu?
FI:s undersökning pågår under två år och resultaten kommer att vara avgörande för hur Swedbank och andra banker förväntas arbeta med kundkännedom och penningtvättsregler framöver. Det är tydligt att myndigheten sätter press på bankerna att ta sitt ansvar på största allvar.
Faq om penningtvättsregler
Vad är syftet med penningtvättsregler?
Penningtvättsregler ska förhindra att pengar från brottslig verksamhet förs in i det legala finansiella systemet och därmed bekämpa ekonomisk brottslighet och terrorismfinansiering.
Varför granskas Swedbank av FI?
FI granskar Swedbank för att säkerställa att banken följer reglerna kring kundkännedom och motverkar risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vad kan hända om Swedbank inte följer reglerna?
Om FI upptäcker brister kan Swedbank tvingas vidta åtgärder, och i värsta fall kan banken få sanktioner eller böter.
Hur länge pågår FI:s granskning?
Granskningen omfattar perioden 1 december 2023 till 30 november 2025.
